確定申告ソフトおすすめ6選を徹底比較【2026年版】個人事業主・副業向け

「確定申告ソフトが多すぎて、どれを選べばいいかわからない」と悩んでいませんか？

副業やフリーランスで収入を得ている個人事業主にとって、確定申告は避けて通れない作業です。しかし、確定申告ソフトは種類が多く、機能・料金・操作性がそれぞれ異なります。自分に合わないソフトを選んでしまうと、余計な時間とお金を失うことになりかねません。

この記事では、2026年最新の確定申告ソフトおすすめ6選を徹底比較します。個人事業主・副業ワーカー・フリーランスの方が、自分にぴったりのソフトを見つけられるよう、選び方のポイントから料金比較、実際の使い勝手まで詳しく解説します。

なお、副業の確定申告がそもそも必要かどうか迷っている方は、先に「副業20万以下は確定申告不要？知らないと損する落とし穴」をご覧ください。

確定申告ソフトとは？個人事業主に必要な理由

確定申告ソフトとは、1年間の収入と経費を記録し、確定申告書を自動で作成してくれるツールです。手書きやExcelでの確定申告も不可能ではありませんが、計算ミスや記入漏れのリスクが高くなります。

個人事業主や副業ワーカーに確定申告ソフトが必要な理由は、大きく3つあります。

理由1：帳簿付けの手間を大幅に削減できる

確定申告ソフトを使えば、銀行口座やクレジットカードとの連携で取引データを自動取得できます。手入力の手間が大幅に減り、副業で忙しい方でも日々の記帳が苦になりません。

特にクラウド型の確定申告ソフトなら、スマホからでもレシート撮影や経費入力ができます。移動時間を活用した経理作業も可能です。

理由2：確定申告書の自動作成で提出がスムーズ

日々の記帳データをもとに、確定申告書（B表）や青色申告決算書、収支内訳書を自動で作成してくれます。e-Taxとの連携にも対応しているソフトがほとんどで、自宅からオンラインで提出が完結します。

手書きの場合は税務署に出向く必要がありますが、確定申告ソフトを使えばその手間もなくなります。

理由3：インボイス制度・電子帳簿保存法に対応できる

2023年10月から始まったインボイス制度や、電子帳簿保存法の義務化により、適切な帳簿管理がこれまで以上に求められています。最新の確定申告ソフトはこれらの法制度に自動対応しているため、法改正のたびに自分で調べる必要がありません。

副業で個人事業主になることを検討中の方は「副業で個人事業主になるメリット5選」も参考にしてください。青色申告の65万円控除を受けるには、確定申告ソフトの活用がほぼ必須です。

確定申告ソフトの選び方5つのポイント【2026年版】

確定申告ソフトを比較する際に、チェックすべきポイントは以下の5つです。自分の状況に合わせて優先順位をつけると、最適なソフトが見つかります。

ポイント1：クラウド型かインストール型か

確定申告ソフトは大きく「クラウド型」と「インストール型」に分かれます。2026年現在、主流はクラウド型です。

クラウド型のメリットは、インストール不要でブラウザからアクセスできること、自動アップデートで法改正に即対応できること、複数端末から操作できることです。一方、インストール型は買い切りで月額費用がかからない点がメリットですが、アップデートは自分で行う必要があります。

副業やフリーランスの個人事業主には、クラウド型の確定申告ソフトをおすすめします。スマホからの操作にも対応しており、外出先でもサッと記帳できます。

ポイント2：対応する申告種別（白色・青色）

確定申告には「白色申告」と「青色申告」の2種類があります。白色申告は手続きが簡単ですが、青色申告なら最大65万円の控除が受けられます。

現在白色申告の方でも、将来的に青色申告に切り替える可能性を考えて、両方に対応したソフトを選んでおくと安心です。

ポイント3：金融機関との自動連携数

銀行口座やクレジットカードとの自動連携ができると、取引データの手入力が不要になります。連携可能な金融機関の数はソフトによって異なり、多いものでは3,000件以上に対応しています。

自分が使っている銀行やカードが連携対象に含まれているか、事前に確認しておきましょう。

ポイント4：サポート体制の充実度

確定申告ソフトを初めて使う方は、サポート体制の充実度を重視してください。電話サポート、チャットサポート、メールサポートの有無と対応時間を確認しましょう。

特に確定申告の時期（2月〜3月）は問い合わせが集中します。無料プランではサポートが制限されることが多いため、初心者は有料プランのサポート付きを検討する価値があります。

ポイント5：料金プランとコスパ

確定申告ソフトの料金は、無料プランから年額3万円程度まで幅があります。個人事業主向けのクラウド型であれば、月額1,000円〜2,000円程度が相場です。

料金だけでなく、含まれる機能やサポートの範囲も合わせてコスパを判断しましょう。無料プランでも十分な機能があるソフトもあれば、有料プランでないと確定申告書の作成ができないソフトもあります。

【2026年版】確定申告ソフトおすすめ6選を徹底比較

ここからは、2026年現在おすすめの確定申告ソフト6選を紹介します。個人事業主・副業ワーカー・フリーランスに特におすすめのソフトを厳選しました。

1. やよいの白色申告オンライン／やよいの青色申告オンライン

弥生株式会社が提供する国内シェアNo.1のクラウド確定申告ソフトです。白色申告オンラインはフリープランなら永年無料で利用でき、確定申告書の作成からe-Taxでの電子申告まですべて対応しています。

青色申告オンラインも初年度は無料または半額のキャンペーンを実施しており、コストを抑えて導入できます。操作画面は初心者にもわかりやすい設計で、日々の記帳から確定申告書の提出まで迷わず進められます。

特に副業を始めたばかりの方や、まずは無料で確定申告ソフトを試したい方には最適です。電話・メール・チャットのサポートも充実しており、初めての確定申告でも安心して利用できます。

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2. マネーフォワード クラウド確定申告

家計簿アプリで有名なマネーフォワードが提供するクラウド確定申告ソフトです。2,300以上の金融機関・サービスとの自動連携が強みで、銀行口座やクレジットカードの明細を自動取得し、仕訳を自動作成してくれます。

特にフリーランスや複数の収入源がある副業ワーカーにとって、自動連携の充実度は大きなメリットです。日々の経理作業を大幅に効率化できます。

料金はパーソナルミニプランが月額1,078円（年額プラン）からで、確定申告に必要な機能はひと通り揃っています。より高度な機能が必要な場合は上位プランも選択可能です。

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3. freee会計

freee株式会社が提供するクラウド会計ソフトで、個人事業主向けクラウド会計シェアNo.2を誇ります。最大の特徴は「○×形式の質問に答えるだけ」で確定申告書が完成する操作性です。

簿記の知識がまったくない初心者でも、ガイドに沿って進めるだけで確定申告が完了します。スマホアプリの使いやすさにも定評があり、外出先からでも本格的な経理作業が可能です。

料金はスタータープランが月額1,480円（年額プランは月額980円相当）からです。レシート撮影による自動入力や、3,200以上の金融機関との連携にも対応しています。

4. マネーフォワード クラウド会計Plus

マネーフォワード クラウド確定申告の上位版で、より本格的な会計管理が必要な個人事業主向けです。月商が大きい方や、将来の法人化を見据えている方に適しています。

確定申告だけでなく、請求書発行や経費精算、給与計算まで一元管理できるのが強みです。事業規模が拡大しても買い替えの必要がありません。

5. やるぞ！確定申告

リオ社が提供するインストール型の確定申告ソフトです。買い切り型で月額費用がかからないため、ランニングコストを抑えたい方に向いています。

クラウド連携はありませんが、シンプルな操作で確定申告書を作成できます。ネット環境に依存しないため、オフラインでも作業できるメリットがあります。

6. 円簿青色申告

株式会社円簿インターネットサービスが提供する完全無料のクラウド青色申告ソフトです。広告収入で運営されているため、すべての機能を無料で利用できます。

無料ながら青色申告に必要な機能は一通り揃っており、確定申告書の作成も可能です。ただし、自動連携やサポート体制は大手3社に比べると限定的です。

確定申告ソフト御三家の料金比較表【2026年最新】

個人事業主向け確定申告ソフトの中で、特にシェアが高い御三家（やよい・マネーフォワード・freee）の料金を比較します。

白色申告向けプランの料金比較

白色申告の場合、各ソフトの最安プランは以下のとおりです。

やよいの白色申告オンライン：フリープラン 永年無料 / ベーシックプラン 年額10,120円
マネーフォワード クラウド確定申告：パーソナルミニ 年額12,936円（月額1,078円相当）
freee会計：スターター 年額12,936円（月額1,078円相当）

白色申告なら、やよいの白色申告オンラインが永年無料で圧倒的にお得です。コストをかけずに確定申告を済ませたい副業ワーカーには最もおすすめできます。

青色申告向けプランの料金比較

やよいの青色申告オンライン：セルフプラン 年額11,330円（初年度無料）/ ベーシックプラン 年額18,975円（初年度半額）
マネーフォワード クラウド確定申告：パーソナル 年額16,896円（月額1,408円相当）
freee会計：スタンダード 年額26,136円（月額2,178円相当）

青色申告の場合も、やよいの青色申告オンラインが初年度無料で始められるため、コスパでは最も優秀です。ただし、自動連携の充実度ではマネーフォワードが勝り、操作の簡単さではfreeeに軍配が上がります。

料金以外で差がつくポイント

料金だけでなく、以下の点も比較検討してください。

自動連携数：マネーフォワード 2,300以上 ＞ freee 3,200以上 ＞ やよい 主要金融機関対応
スマホアプリ：freee ◎ ＞ マネーフォワード ○ ＞ やよい ○
サポート体制：やよい ◎（電話あり）＞ freee ○ ＞ マネーフォワード ○
操作の簡単さ：freee ◎ ＞ やよい ○ ＞ マネーフォワード ○

副業・フリーランス別｜おすすめ確定申告ソフトの選び方

確定申告ソフトのおすすめは、あなたの働き方や収入規模によって変わります。ここでは、タイプ別に最適なソフトを紹介します。

副業で年収20万円〜100万円の方

副業収入がそこまで大きくない場合は、コストを最小限に抑えるのがポイントです。白色申告で十分なケースが多いため、やよいの白色申告オンラインの無料プランが最適です。

仕訳の件数が少なければ、自動連携の有無はそこまで重要ではありません。まずは無料で始めて、事業が拡大したら有料プランや青色申告への切り替えを検討しましょう。

副業で年収100万円以上の方

副業収入が大きくなると、青色申告の65万円控除が大きな節税効果を発揮します。やよいの青色申告オンラインか、マネーフォワード クラウド確定申告がおすすめです。

取引件数が多い方はマネーフォワードの自動連携が威力を発揮します。複数の銀行口座やクレジットカードを使い分けている方には特に便利です。

フリーランス・専業の個人事業主の方

フリーランスとして専業で活動している方は、確定申告ソフトに加えて請求書発行や経費精算の効率化も重要です。マネーフォワード クラウドなら、確定申告だけでなく請求書・経費精算・勤怠管理まで一括で管理できます。

事業規模が大きい場合や将来法人化を考えている場合は、freeeの方がスムーズに移行できるケースもあります。無料トライアルで両方を試してから判断するのが確実です。

AI副業をしている方

AIを活用した副業（AI画像生成、AIライティング、AIプログラミングなど）で収益を上げている方も増えています。AI副業の収入管理には、取引の自動分類機能が充実した確定申告ソフトが便利です。

AI副業の始め方について詳しく知りたい方は「AI副業の完全ガイド2026」や「AI副業おすすめ10選」もあわせてご覧ください。

無料で使える確定申告ソフトはどれ？【2026年版】

「確定申告ソフト 無料」で検索する方は多いですが、実際に無料で使えるソフトには制限があるケースもあります。ここでは、本当に無料で確定申告まで完了できるソフトを整理します。

完全無料で確定申告できるソフト

やよいの白色申告オンラインのフリープランは、確定申告に必要な機能がすべて永年無料で使えます。仕訳入力、自動連携、確定申告書の作成、e-Tax対応まで含まれており、白色申告であれば追加費用は一切かかりません。

ただし、フリープランではサポートがメール・チャットのみで、電話サポートは利用できません。操作に不安がある方は、サポート付きのベーシックプラン（年額10,120円）も検討してください。

初年度無料のソフト

やよいの青色申告オンラインのセルフプランは初年度無料で、翌年以降も年額11,330円と比較的リーズナブルです。青色申告の65万円控除を考えれば、年額1万円程度の投資は十分に元が取れます。

マネーフォワード クラウド確定申告やfreee会計にも無料トライアル期間がありますが、継続利用には有料プランへの移行が必要です。

国税庁の確定申告書等作成コーナーとの違い

国税庁が提供する「確定申告書等作成コーナー」は完全無料で確定申告書を作成できますが、日々の帳簿付けの機能はありません。あくまで申告書を作成するだけのツールです。

確定申告ソフトは、日々の記帳から申告書作成まで一気通貫で対応できる点が大きな違いです。年間の取引件数が多い方は、確定申告ソフトを使った方が圧倒的に効率的です。

確定申告ソフトの導入手順【初心者向け3ステップ】

確定申告ソフトを選んだら、実際に導入して使い始めましょう。初心者でも迷わない3ステップで解説します。

ステップ1：アカウント作成と初期設定

クラウド型の確定申告ソフトなら、公式サイトからアカウントを作成するだけで始められます。メールアドレスとパスワードの登録後、事業の基本情報（�Be名・住所・事業内容・申告種別）を入力します。

初期設定は10分程度で完了します。難しい専門知識は必要ありません。画面の指示に従って進めるだけです。

ステップ2：銀行口座・クレジットカードの連携

初期設定が終わったら、事業で使っている銀行口座やクレジットカードを連携させます。連携設定も画面の指示に従うだけで、1口座あたり5分程度で完了します。

連携が完了すると、過去の取引データが自動で取り込まれます。取り込まれたデータは自動で仕訳候補が提示されるので、内容を確認して登録するだけです。

ステップ3：日々の記帳と確定申告書の作成

自動連携で取り込まれた取引データを定期的に確認・登録するのが日々の作業です。自動連携がない取引（現金払いなど）は手動で入力します。

確定申告の時期になったら、ソフトの「確定申告書作成」メニューから画面の指示に従って申告書を作成します。e-Taxに対応したソフトなら、申告書の作成から提出まですべてオンラインで完結します。

確定申告ソフトを使うときの注意点・よくある失敗

確定申告ソフトを導入しても、使い方を間違えると正確な申告ができません。よくある失敗パターンを知っておき、事前に対策しましょう。

注意点1：事業用と私用の口座を分けていない

副業の収支と個人的な支出が混在していると、仕訳作業が煩雑になります。事業専用の銀行口座とクレジットカードを用意し、確定申告ソフトにはその口座のみを連携させるのがベストです。

すでに混在している場合は、確定申告ソフトの「プライベート仕訳」機能を使って、事業と私用を区分できます。

注意点2：経費の計上漏れ

副業に関連する経費を計上し忘れると、本来よりも多くの税金を払うことになります。特に忘れがちな経費として、通信費（ネット回線・スマホ代の按分）、家賃の按分、書籍・セミナー費、交通費があります。

確定申告ソフトの仕訳テンプレートを活用すれば、よく使う経費科目を素早く入力できます。

注意点3：データのバックアップ忘れ

クラウド型の確定申告ソフトはサーバー上にデータが保存されるため、基本的にはバックアップの心配はありません。ただし、年度末には必ずデータのエクスポート（CSV出力など）を行い、手元にもバックアップを保管しておきましょう。

サービスの終了やアカウントトラブルに備えて、年に1回はバックアップを取る習慣をつけておくと安心です。

注意点4：申告期限の遅れ

確定申告の期限は毎年3月15日です。期限を過ぎると延滞税や加算税が発生するリスクがあります。確定申告ソフトのリマインダー機能を活用し、余裕を持って申告を済ませましょう。

副業がバレることを心配して確定申告を先延ばしにする方もいますが、適切に申告すれば問題ありません。詳しくは「副業がバレない5つの完全対策」で解説しています。

確定申告ソフトに関するよくある質問（FAQ）

確定申告ソフトについて、よく寄せられる質問とその回答をまとめました。

Q1：確定申告ソフトとExcelで十分では？

取引件数が月に数件程度であれば、Excelでも管理は可能です。しかし、取引が増えると計算ミスや記帳漏れのリスクが高まります。また、Excelでは確定申告書の自動作成やe-Tax連携ができません。

年間の取引が50件を超える方は、確定申告ソフトの導入をおすすめします。月額1,000円程度の投資で、数時間の作業を削減できるため、コスパは十分です。

Q2：確定申告ソフトを途中で変更できる？

変更は可能です。多くの確定申告ソフトは、他社ソフトからのデータインポート機能を備えています。ただし、年度の途中で変更すると仕訳データの移行が煩雑になるため、年度替わりのタイミングで切り替えるのがベストです。

Q3：副業の確定申告ソフトは経費にできる？

はい、確定申告ソフトの利用料は「通信費」または「支払手数料」として経費計上が可能です。年額1万円のソフトなら、その分だけ課税所得が減り、節税につながります。

Q4：スマホだけで確定申告は完了できる？

freee会計やマネーフォワード クラウド確定申告はスマホアプリに対応しており、基本的な記帳から確定申告書の作成までスマホだけで完結できます。ただし、画面が小さいため、複雑な仕訳やレポート確認はパソコンの方が効率的です。

確定申告ソフト比較のまとめ｜2026年のおすすめはこれ！

この記事では、2026年版の確定申告ソフトおすすめ6選を比較しました。最後に、タイプ別のおすすめを改めて整理します。

コスパ重視・白色申告の方：やよいの白色申告オンライン（永年無料）
青色申告を始めたい方：やよいの青色申告オンライン（初年度無料）
自動連携を重視する方：マネーフォワード クラウド確定申告
操作の簡単さを重視する方：freee会計
買い切りでコスト固定したい方：やるぞ！確定申告

迷ったら、まずは無料プランやトライアルで実際に操作してみるのが最善の選択です。確定申告ソフトは使ってみないと自分に合うかどうかわかりません。幸い、主要なソフトはすべて無料で試せる環境が整っています。

副業やフリーランスで確定申告の準備がまだの方は、この記事を参考に今日から確定申告ソフトを導入してみてください。AIを活用した副業で効率的に稼ぎ、確定申告ソフトで手間なく申告する。それが2026年のスマートな副業スタイルです。